長期穩定投注資金 考量匯率通膨 適時檢視配置玩遍世界不是夢
2010-11-25 經濟日報 記者葉慧心
調查顯示，超過三成的靠投資累積旅遊基金，壽險業者指出，投資理財不二法門是定期定額強迫儲蓄或投資，也要將匯率及通貨膨脹因素納入考量。
「安聯人壽」昨（24）日發表最新調查，78%受訪者認為歲末年終安排旅遊休閒活動是犒賞自己的最佳方式。有近六成的人表示嚮往每季或半年至少旅遊一次，其中也有28%受訪者因其他支出排擠旅遊預算。
想要兌現定期旅遊的願望，籌措旅遊資金是關鍵，對受薪階級更是大考驗。調查發現，66%受訪者是從固定工作薪資提撥旅遊資金，有33%的人靠投資收益、32%靠年終獎金或分紅。
安聯人壽副總經理張俊宏指出，以薪資提撥旅遊基金，最易達成短程目標，中、長期或退休後的旅行規劃通常因計劃規模大，不易在短時間籌得，透過投資收益以獲取旅遊資金是最有效益的選擇，從理財投資角度來看也最正確。
安聯人壽投資長張珠梨表示，不論社會新鮮人或一般受薪族，只要養成定期定額理財計劃，小投資也可實現大夢想。以投資型保單為例，月繳保費2,000元即可投資；投資型保單標的多樣化，只要長期穩定投注資金，定期適時檢視配置，可依個人風險承受度調整投資標的，也能掌握獲利契機。
民眾投資目標如果是鎖定累積旅遊經費，張珠莉建議，最好額外考量匯率走勢及風險，可適度加入以旅遊目的地流通貨幣為投資幣別的金融工具，如外幣定存或當地股債市等；此外也要考量通膨及購買力風險，部分資金可投資在抗通膨標的，例如黃金、商品原物料或不動產投資信託受益證券REITs等。